Airwallex 香港今日(26日)發布全新《香港中小企專屬指南：邁向國際貿易》報告，為有志拓展國際業務的香港中小企提供深入見解和具體可行的策略。報告顯示，儘管面對市場波動及交易挑戰，92% 的受訪企業對未來 12 個月的發展前景感到樂觀，當中 75% 計劃加強跨境業務，反映出中小企的韌力和轉型的需求。
Airwallex 亞太區總經理陳君洋表示：「中小企是香港經濟的支柱，在抱負與機遇交織的時代，企業正積極探索全球市場。然而，零散的支付系統與不斷上升的成本成為其增長的障礙。要在國際舞台上茁壯成長，穩健的金融基礎設施至關重要，有助確保交易的安全性、可靠性和可擴展性，為企業奠定堅實基石。我們的報告闡述了 Airwallex 如何將這些挑戰轉化為競爭優勢，加速企業的跨境拓展。透過提供合適的工具與見解，我們協助企業建立信心，更可靈活地應對國際貿易的各種複雜挑戰。」
30% 受訪企業發展跨境市場推動收入增長
積極拓展跨境業務的中小企正專注於兩大短期增長策略：首先，30% 受訪企業透過發展跨境市場以拓展客戶群推動收入增長；此外，51% 的受訪企業優先於本地或海外尋找更具性價比的供應商，以降低成本，展現其提升競爭力與盈利能力的決心。此外，研究亦發現了不同規模的企業在拓展策略上的差異：規模較小的企業主要集中在鄰近市場發展，當中 69% 專注於拓展香港、中國內地及台灣市場；相反，規模較大的企業則展現更積極的地域擴張意向，有 59% 計劃進軍中國內地以外的亞太地區市場。
跨境中小企業需應對複雜的國際貿易，了解其所面對的具體挑戰對於實現可持續增長至關重要。調查發現，不同行業面臨的業務挑戰各不相同：進出口、批發及製造行業（30%）面對成本大幅上升的壓力；專業服務行業（28%）則受高昂手續費所困；零售業中小企業領先跨境拓有 93% 計劃進軍新市場，但同時面臨資源短缺及支付知識落後其他行業的情況。
超七成企業認為處理外幣收付款是重大挑戰
在跨境交易方面，中小企會因應不同需要採用多種支付方式，例如發放薪金或收取客戶款項。然而，超過七成企業認為處理外幣收付款是重大挑戰。此外，他們亦面對其他支付相關的難題，包括交易費用高昂（28%）、安全疑慮（23%）、處理時間過長冗長（22%）及兌換率不利（21%）。這些問題不但干擾業務營運，更侵蝕利潤，突顯企業對高效金融工具和智能基礎設施的需求，以提升盈利能力並簡化全球營運流程。
Visa 香港及澳門區董事總經理梁普寧表示：「隨著商業變得更無國界，香港中小企的成功關鍵在於把跨境支付從營運障礙轉化為策略優勢。透過結合 Visa 值得信賴的支付基礎設施，和 Airwallex 等創新金融科技平台，我們協助中小企突破交易瓶頸、簡化營運流程，並把握全球市場中的新機遇。我們正攜手打造一個更包容、更高效的生態系統，助力中小企於國際市場中穩健成長。」
51% 中小企對海外牌照要求欠認知
儘管 52% 的跨境中小企已擬定支付系統轉型計劃並預留預算，當中近半數（49%）預計仍需一至四年才能真正落實，主因在於需尋找合適的工具與資源以簡化交易流程。報告指出，51% 的中小企對海外牌照要求欠缺清晰認知，46% 面臨設立海外辦公室的人手與資源短缺，另有 40% 欠缺多種貨幣帳戶等基本支付基礎設施。這些限制反映出市場對支援整合多種貨幣交易、本地付款及外匯管理等功能的一站式平台的迫切需求。
此外，研究亦發現受訪中小企在跨境支付方面存在明顯的知識落差。雖然有 69% 受訪者表示對跨境支付具備一定認識，但經評估後僅 15% 能真正掌握關鍵支付概念。此知識落差為金融科技服務供應商帶來契機，能透過結合金融解決方案與專業建議，協助中小企更自信地應對監管、營運及財務上的各類複雜挑戰。
Airwallex將中小企劃分為三大策略類型
Airwallex 以全面的調查數據建立了一套全新框架，並配合線上互動測驗，根據企業的支付知識、國際業務版圖、資源配備及技術配備程度，將中小企劃分為三大策略類型。跨境商艦：營運穩健且精準，但面臨規例變化及交易費用高昂，需具靈活性的支付方案，以在市場變化中維持穩定運作。前瞻先鋒：以創新驅動成長和重視可擴展性，但受制於支付方式分散及開戶流程冗長，需統一平台以簡化營運並支持快速擴張。攻守達人：謹慎且積極拓展業務，但受限於資源不足與知識缺口，需簡化的支付流程及專業指導，提升跨境交易信心。
陳君洋補充指：「每間中小企的全球拓展之路皆各具特色。我們的研究及策略類型評估，幫助企業了解自己在跨境環境中的獨特定位。透過識別困難和機遇，中小企能夠制定更明智的國際成長策略。Airwallex 致力打造未來金融生態系統，助力全球企業無縫擴展、無限成長。」