Sumsub宣布大幅更新其案件管理解決方案。新方案將引入AI功能，為不同職能的團隊整合風險管理系統，以建立一個易於使用、多功能的金融犯罪調查中心。新方案將幫助金融犯罪調查團隊應對日益複雜的欺詐威脅。受深度偽造、詐騙即服務等新興欺詐類型影響，全球平均欺詐率年增 30%，由 2024 年的 2.0% 增加至 2025 年的 2.6%。因此，金融犯罪調查團隊成員必須更快速、機智地合作。
該方案參考了 Sumsub客戶的實際意見和經驗，並由金融犯罪調查團隊構建而成，旨在以 AI驅動和自動化的智能工具協助調查人員及時應對風險。全新的案件管理解決方案將為跨職能團隊提供一個統一的工作空間，讓申請者的身分資料、成交記錄、風險評分和內部審計記錄均在單一的智能介面中顯示。
Sumsub 全新的 AI 助理「Summy」
此次升級的關鍵功能之一是Sumsub 全新的 AI 助理「Summy」，它可以為風險管理、合規監管和反欺詐團隊提供案例摘要和行動建議。Summy 亦會為每件案例提供全面的背景資訊，包括申請者背景、交易紀錄、行為洞察等，同時建議跟進行動，以加快決策過程。案件管理是Sumsub解決方案的核心功能，並已全面整合至其身份驗證、反欺詐和反洗錢的解決方案中，無需複雜的採用程序即可上手。
AI助理的主要功能包括：提供預設及可自訂的工作流程範本（「案件藍圖」），無需經過複雜程序即可上手；統一存取申請者資料、文件、反洗錢可疑跡象和付款紀錄－打破資訊孤島並加快調查進度；自訂案例檢視和職能存取權限，團隊成員可以各自檢視不同的數據和敏感資料，亦可隨時調整權限以轉移職責；實時更新風險情報以確保每項決策都反映最新的使用者行為和交易模式；詐騙網絡檢測透過AI揭示可疑申請者的實際活動模式與欺詐行為之間的關聯。
AI工具將可以支援調查的每一步
Sumsub產品總監Andrew Novoselsky表示：「碎片化問題是反金融犯罪領域的一大挑戰。隨著深度偽造和其他複雜欺詐手段的興起，團隊再也無法獨立運作。正因如此，我們建立了一個統一的智慧平台，讓 Summy等 AI工具可以支援調查的每一步，從而令合規監管流程更快、更清晰和更有效率。」
該解決方案經過Sumsub品質控制團隊廣泛測試，並基於對金融犯罪調查團隊的深入研究，同時整合了於客戶諮詢委員會會議期間收集的專業意見，旨在解決案件管理中最迫切的挑戰，為反欺詐和風險管理專業人士建立更快、更透明和更易管理的調查流程。