Sumsub 今日(7日)發布其委託 Forrester Consulting 進行的 「總體經濟影響」（TEI） 研究報告，旨在評估企業採用 Sumsub 反洗錢（AML）交易監控解決方案後的預期投資回報率（ROI）。 為更深入了解此解決方案的優勢、成本和潛在風險，Forrester 與一間已採用 Sumsub 反洗錢交易監控解決方案的機構決策者進行訪問。結果發現，該機構的監管情況得到明顯改善，效率亦大幅提升，令其三年內投資回報率增至 272%，且六個月內即可收回成本。
在採用 Sumsub 的解決方案前，該受訪機構於反洗錢流程中面對多項挑戰：團隊因缺乏集中的監控系統而需要於多個平台間切換，導致未能掌握整體營運流程和造成延誤。大量工作需依賴人手處理，例如建立監控系統規則及設定警報。系統不穩定以及共用的試算表經常出現系統錯誤或版本衝突亦會阻礙團隊合作。此外，警報數量過多帶來的營運壓力和造成的頻繁延誤亦加劇了人為錯誤的可能，令機構難以達成服務水準協議（SLA）。
縮短一倍警報產生時間
Sumsub 的反洗錢交易監控解決方案主要優勢包括提升洗錢偵測能力：自動化流程取代人手操作，能縮短一倍警報產生時間，以及將製造每週營運報告的時間縮短 90%。提升調查效率：減少警報數量並簡化調查流程，將分析師處理反洗錢個案的時間縮減三分之一。提升規則管理效能：金融犯罪管理人員現在可以輕鬆地自行更新規則及更快作出調整，減少對技術團隊的依賴。更容易遵守合規要求：團隊現在可以輕鬆完成審計報告，節省 90% 時間，並確保能快速應付監管審查。
Sumsub 聯合創辦人兼行政總裁 Andrew Sever 表示：「過去十年，Sumsub一直與合規團隊緊密合作，深知他們日常面對的挑戰。我們的數據顯示有 76% 的欺詐案件都在用戶開設帳戶後發生，證明持續的監控與初步驗證一樣重要，這亦是我們設計反洗錢交易監控解決方案的原因。我們希望能讓合規監管主任、風險管理人員和分析師擁有統一清晰的操作視野，藉此更快識別可疑活動和作出更好的決策，並在威脅持續演變的環境下保障金融交易安全。現時有 4,000 多間企業信賴我們的方案，我們很自豪能協助企業遵守合規並在一路上保障它們。」